Depuis l’automne, un représentant spécial de BaFin surveillera le sérieux avec lequel Deutsche Bank s’attaque à la lutte contre le blanchiment d’argent. La commande est maintenant élargie – l’affaire Danske Bank est en train de devenir une priorité.

Surveillance financière BaFin augmente la pression exercée sur Deutsche Bank en matière de blanchiment d’argent. Selon les informations de SPIEGEL, le représentant spécial nommé par l’autorité pour trois ans à l’automne 2018 devrait également préciser le rôle que joue Deutsche Bank dans le cas spectaculaire de blanchiment de capitaux concernant la Danske Bank. BaFin en a informé Deutsche Bank par écrit il y a plusieurs jours. La Deutsche Bank a mené une enquête interne sur l’affaire, que le Représentant spécial doit surveiller.

Jusqu’à présent, la tâche du Représentant spécial était plutôt générale: une équipe d’employés de la société d’audit KPMG doit contrôler si la banque met en œuvre les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme imposées par BaFin. “C’est la première fois que BaFin ordonne une telle mesure de contrôle à une banque dans le domaine de la prévention du blanchiment de capitaux”, a déclaré l’agence à l’époque.

Cela portait déjà un coup dur à la réputation de la Deutsche Bank, déjà en difficulté, qui se débattait depuis des années contre les scandales internes et les systèmes délabrés d’identification des clients (“Know Your Customers” – en bref: KYC). Par exemple, le groupe a dû admettre en 2018 que, dans certains cas, il pouvait difficilement comprendre d’où venait l’argent des clients russes et s’il existait réellement. En 2016, la Financial Services Authority (FCA) de la Banque avait reconnu que la banque n’avait pas réussi à faire face au blanchiment de capitaux. En outre, les régulateurs ont critiqué le manque de vigueur de la banque pour remédier aux griefs.

Dans le cas Danske c’est environ 200 milliards d’euros

L’absence apparente de progrès en matière de prévention du blanchiment de capitaux contraste depuis longtemps avec la confiance en soi toujours étonnamment robuste de la banque. Le chef de la direction, Christian Sewing, ancien responsable de l’audit interne depuis des années au premier rang de la lutte contre le blanchiment d’argent, et son directeur juridique, Karl von Rohr, se sont publiquement engagés à tout mettre en œuvre pour promouvoir la lutte contre le blanchiment d’argent et les enquêtes sur les cas plus anciens. Il en va de même pour Sylvie Matherat, membre du conseil d’administration responsable du respect des règles de bonne gouvernance. Votre message a longtemps été considéré comme en voie de disparition.

Le cas Danske est à l’origine de la prorogation actuelle du mandat de KPMG par la BaFin. Deutsche Bank a coopéré avec le Danish Institute de 2007 à 2015. Les clients de Danske, qui souhaitaient échanger de l’argent, notamment des roubles russes, contre l’Estonie via le magasin situé dans la capitale estonienne, Tallinn, ne pouvaient pas le faire chez Danske; ils avaient besoin d’une soi-disant banque correspondante pour leurs affaires. C’était avant toutes les autres Deutsche Bank.

Ainsi, 200 milliards d’euros de devises ont été acheminés vers l’Ouest, principalement via des comptes de la Deutsche Bank.

Deutsche Bank explique que Danske, en tant que banque principale, aurait dû vérifier l’origine des fonds. Néanmoins, les régulateurs européens et américains s’intéressent aux systèmes de cas et de lutte contre le blanchiment de capitaux de Deutsche Bank. Si des sanctions suivront, reste encore à déterminer. Le groupe lui-même fait remarquer qu’il n’a pas envoyé d’argent pour cela.

Le scepticisme fondamental de BaFin vis-à-vis de Deutsche Bank devrait probablement être alimenté par le fait que le Groupe n’a informé l’autorité publique que de manière limitée de ses relations commerciales avec Danske à sa demande. Comme le montre la réponse du gouvernement fédéral à une demande du député de gauche Fabio di Masi, début octobre 2018, la Deutsche Bank n’a informé la BaFin que de manière générale de son lien avec Danske. Elle n’a pas expliqué les détails de sa coopération avec le magasin de blanchiment d’argent Danske en Estonie avant le 19 novembre – date exacte à laquelle un initié de Danske a témoigné longuement devant un comité du parlement danois dans tous les cas concernant le scandale.